美國EB5投資移民可能出現的五大變化

隨著美國EB-5投資移民排期的正式開始，美國投資移民的門檻會有所提高似乎已成了不可置疑的事實。美國參議院委員會司法委員會高級參議員Patrick J. Leahy于6月4日提出了名為“促進和改革外國投資和美國就業創造”的EB-5改革，即S1501提案，該新提案的主要內容如下：

　　1. EB-5區域中心法案延長5年，至2020年9月30日。

　　2. 賦予DHS(國土安全局)更大的權力，如涉及欺詐、刑事犯罪或威脅公共和國家安全，該部門可拒絕或終結該申請。

　　3. 設立“EB-5誠信基金”，區域中心支付2萬美元的年費，以便DHS可以進行項目和審計，在美國境內或境外偵查和調查欺詐行為。

　　4. 對區域中心和開發商的負責人進行背景調查。

　　5. 要求DHS在投資者遞交申請前審核項目。

　　6. 要求向投資者披露更多信息，包括商業風險和利益沖突。

　　7. 更嚴格的項目監控，以及更嚴格的證券法合格要求。

　　8. 修改TEA(目標就業區)的定義，以便鼓勵在高失業地區和鄉村地區的投資。

　　9. 增加投資門檻，TEA為80萬美元，非TEA為120萬美元。

　　10. 降低審批時間，通過加速商業計劃審批，并且調整收費以實現有效審批。

從提案的主要內容來看，美國EB-5投資移民將可能出現五大影響投資人的變化：

變化一、投資較低額度提高

美國EB-5投資移民的較低投資額度將提高至80萬美元似乎已成了既定事實。根據提案說明來看，投資目標就業區的較低投資額將為80萬美元，其他地區的較低投資額為120萬美元。美國EB-5投資移民的投資金額原本是較低100萬美元，但如果是在TEA地區，則可以低至50萬美元。　　

變化二：重新定義目標就業區

　  美國EB-5項目大部分位于大城市，甚至是大城市的核心地段。在計算就業率時，一般會將周邊的高失業率地區統計進來。顯然美國政府也意識到這點，因此這次的提案才提出修改對目標就業區的定義。將TEA的認證權利由州政府轉至國土安全局，而且是失業率為全國平均失業率150%的單一人口統計區域，這對于在大城市的投資項目尤其不利。

　　變化三：就業計算方式變更

　　美國EB-5投資移民申請者必須為當地創造10個就業崗位，這是投資者能否轉為永居居留的必要條件之一。因此關于就業的計算一直都是EB-5項目的核心問題。

　　新提案提出，隸屬于一個區域中心的商業企業的投資者，所使用的間接就業數較高可以到90%的就業需求。新提案還規定，即使非EB-5資金的占比超過總投資額的30%，非EB-5資金所產生的就業較多只能占總就業的30%。這又是一個與現行操作不同的變化。不過，隨著投資額度的提高，相信創造10個就業機會的成功率會更高。

　　變化四：資金來源證明要求提高

一直以來，美國EB-5投資移民項目都以要求低、審核較為簡單為優勢。但此次的提案要求加強資金來源審核，具體內容包括：

1）必須證明項目管理費合法來源；

2）強制要求投資者有7年的稅收記錄；

3）資金贈與只能來自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母；

4）抵押貸款的抵押物必須完全由申請人擁有；

5）貸款必須通過有信譽的銀行或貸款機構取得，這些貸款機構必須是由州、區域或國家法律或使用的法律裁定來認定。

　　變化五：要求加強對投資者的保護

　　新提案要求加強對投資者的保護力度，向投資者披露更多信息，包括商業風險和利益沖突等。而且對項目開發商和區域中心負責人都要做詳細的調查，對項目計劃書進行事前審核，對區域中心欺詐行為加強審核等。

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