如何證明美國(guó)EB5投資移民的資金來(lái)源？

美國(guó)EB-5投資移民的申請(qǐng)條件十分簡(jiǎn)單，只要投資人年滿18歲，不受任何經(jīng)商背景、年齡、教育程度、工作經(jīng)驗(yàn)及語(yǔ)言能力的限制。但是，投資人需要證明其投資資金來(lái)源為合法取得。那如何證明美國(guó)EB-5投資移民的資金來(lái)源呢？

一、哪些是合法的資金來(lái)源？

合法的資金來(lái)源包括：商業(yè)經(jīng)營(yíng)、薪酬、投資所得、物業(yè)銷(xiāo)售所得、股票轉(zhuǎn)讓所得、彩票中獎(jiǎng)、政府征收所得、法庭判決所得、遺產(chǎn)繼承、饋贈(zèng)、資產(chǎn)抵押信貸等。

二、主要的資金來(lái)源類型有哪些？

1、公司盈利分紅/股東未分配利潤(rùn)

隨著私營(yíng)企業(yè)發(fā)展，私營(yíng)企業(yè)主通過(guò)公司盈利而獲得紅利份額，是投資移民美國(guó)的較常見(jiàn)的合法資金來(lái)源。股東分紅要求提供個(gè)稅，不過(guò)可以用未分配利潤(rùn)抵押借款。

2、工資收入(包括獎(jiǎng)金)

工資收入，需要個(gè)稅，個(gè)人收入累計(jì)的銀行進(jìn)賬記錄等。

3、饋贈(zèng)

越來(lái)越多的富裕父母用贈(zèng)與的方式幫助子女申請(qǐng)美國(guó)投資移民。贈(zèng)與投資款也可以來(lái)自其他親朋好友。通過(guò)贈(zèng)與得到的投資款首先需要有贈(zèng)與人簽署的贈(zèng)與合同；同時(shí)，還要提供贈(zèng)與人的財(cái)務(wù)背景材料，證明贈(zèng)與人的資金來(lái)源途徑，包括贈(zèng)與人的報(bào)稅單、工資證明等。其證明過(guò)程相當(dāng)于贈(zèng)與人本人辦理美國(guó)投資移民申請(qǐng)。

4、遺產(chǎn)繼承

通過(guò)繼承獲得的資金可用來(lái)申請(qǐng)美國(guó)投資移民。不過(guò)，繼承獲得的投資款也需要證明此筆資金的去世主人是如何得來(lái)的。因此，投資人需要提供一系列文件，例如遺囑、死亡證書(shū)、有關(guān)去世者生前的財(cái)務(wù)背景、投資人和去世者的關(guān)系、法院文件、銀行證明等。

5、貸款

貸款有多種形式。目前美國(guó)移民局接受投資人用其他財(cái)產(chǎn)的抵押貸款申請(qǐng)美國(guó)投資移民。凡是通過(guò)抵押貸款獲得的投資款，投資人必須提供有關(guān)整個(gè)抵押貸款的所有文件，例如貸款合同、償還貸款保證等。

6、股票

一般說(shuō)來(lái)股票收益應(yīng)該是比較好用的文件證明。但是在當(dāng)今便利的電子時(shí)代，如果不注意收集這些證明文件，書(shū)面證明也變得相當(dāng)困難。如果當(dāng)初股票投入的數(shù)額較大，投資人需要出具文件證明當(dāng)初投入股市的資金的合法來(lái)源。

7、投資收益(包括房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài))

通過(guò)投資賺的錢(qián)也是美國(guó)投資移民的重要資金來(lái)源?，F(xiàn)在較普遍的房產(chǎn)收益。在中國(guó)的一些大中城市，出售一套房產(chǎn)獲得的房款就足夠美國(guó)投資移民了。投資人需要提供有關(guān)房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證書(shū)和轉(zhuǎn)讓的所有文件。

8、在美國(guó)的收入

一般認(rèn)為美國(guó)投資移民的投資款應(yīng)該來(lái)自美國(guó)之外。事實(shí)上，絕大多數(shù)投資款的確是這樣，但是美國(guó)移民法并沒(méi)有這樣限定。這說(shuō)明，在美國(guó)掙的錢(qián)也可以用來(lái)申請(qǐng)投資移民。

三、資金來(lái)源其他需要注意的事項(xiàng)

1、只需要證明投資資金的合法來(lái)源，不需要證明除此以外其他資產(chǎn)的來(lái)源。

2、用于美國(guó)投資移民的資金應(yīng)該是個(gè)人的資產(chǎn)。對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，不要把公司資產(chǎn)和個(gè)人資產(chǎn)混為一談。公司給股東分配紅利，存入股東私人賬戶，股東繳納所得稅后，才能把私人的錢(qián)用于EB-5投資。如果是公司借給個(gè)人的錢(qián)，一定要有非常正規(guī)的借款協(xié)議。

3、如果是房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得， 投資人需要提供有關(guān)房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)和轉(zhuǎn)讓的所有文件。如果轉(zhuǎn)讓的房地產(chǎn)持有時(shí)間不長(zhǎng)，投資人還要證明當(dāng)初購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)的資金來(lái)源。

4、如果以物業(yè)抵押向銀行獲得的貸款，投資者只需提供貸款合同，還款保證等文件即可。

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